Tại Doto, chúng tôi hiểu việc truy cập vào tiền của bạn mà không bị trì hoãn quan trọng như thế nào. Trong một số trường hợp, việc rút tiền có thể bị tạm dừng hoặc hạn chế nếu tài khoản của bạn cần được xác minh, đặc biệt khi xác minh nguồn thu nhập hoặc hoàn tất xác minh tài khoản.
💡 Đừng lo lắng, chúng tôi sẽ hướng dẫn bạn những lý do phổ biến nhất và cách khắc phục nhanh chóng để bạn có thể tiếp tục giao dịch.
🧾 Khi nào cần yêu cầu xác minh?
Tùy thuộc vào hoạt động tài khoản của bạn, chúng tôi có thể yêu cầu một số tài liệu bổ sung để giữ cho tài khoản của bạn an toàn và tuân thủ. Các yêu cầu này là tự động và dựa trên tổng số tiền nạp của bạn:
Bắt đầu từ 5.000 USD, việc kiểm tra SoF có thể được yêu cầu.
Đối với một số quốc gia, ngưỡng này có thể cao hơn (ví dụ: 10.000 USD).
Yêu cầu chính xác được xác định tự động dựa trên quốc gia của bạn.
Các bước kiểm tra này giúp đảm bảo môi trường giao dịch an toàn và tuân thủ các quy định tài chính quốc tế.
Sự khác nhau là gì?
Loại xác minh | Mục đích | Thời điểm yêu cầu |
Xác minh tài khoản | Xác nhận danh tính và nơi cư trú của bạn | Yêu cầu trước khi nạp tiền lần đầu |
Nguồn gốc tài chính (SoF) | Xác nhận nguồn tiền nạp của bạn đến từ đâu | Yêu cầu khi tổng số tiền nạp đạt đến ngưỡng áp dụng, tùy thuộc vào quốc gia của bạn (bắt đầu từ 5.000 USD) |
Trường hợp đặc biệt:
Nếu hồ sơ của bạn được gắn thẻ rủi ro cao hoặc tổng số tiền nạp cao:
Bạn có thể thấy thông báo trước khi thanh toán:
"Chúng tôi sẽ yêu cầu các tài liệu để xác minh nguồn thu nhập của bạn."
Bạn có thể nạp tối đa $5,000 trước khi quy trình bị tạm dừng.
Khi hoàn tất các bước xác minh, tiền của bạn sẽ được mở khóa và các giao dịch tiếp theo sẽ diễn ra suôn sẻ.
✅ Khi nhấn “Go to payment”, bạn xác nhận rằng số tiền của bạn có nguồn gốc hợp pháp.
Tài liệu được chấp nhận cho xác minh SOF
📂 Danh sách tài liệu được chấp nhận để xác minh nguồn tiền (SOF)
Loại thu nhập | Tài liệu được chấp nhận |
Lương |
|
Làm việc tự do / kinh doanh cá nhân |
|
Thừa kế | Bản sao di chúc của người để lại tài sản.Thư xác nhận có chữ ký của người thi hành di chúc hoặc luật sư, hoặc giấy chứng nhận thừa kế. |
Quà tặng, quyên góp hoặc trợ cấp | (Học sinh, sinh viên nhận trợ cấp nên chọn mục này)
|
Khoản vay hoặc thế chấp |
|
Lợi nhuận công ty (cổ phiếu hoặc cổ tức) |
|
Đầu tư tài chính |
|
💡 Tại sao chúng tôi yêu cầu xác minh này?
Tại Doto, việc đảm bảo môi trường giao dịch an toàn và minh bạch là ưu tiên hàng đầu của chúng tôi.
Để tuân thủ các quy định tài chính quốc tế, chúng tôi cần xác minh rằng mọi khoản tiền nạp đều đến từ nguồn hợp pháp và có thể kiểm chứng.
Quy trình này hỗ trợ tiêu chuẩn toàn cầu về chống rửa tiền (AML) và bảo vệ cả bạn lẫn cộng đồng giao dịch.
Nếu cần thêm tài liệu, quyền giao dịch của bạn có thể tạm thời bị tạm dừng trong khi chúng tôi xem xét.
Nếu quá trình xác minh được phê duyệt, tài khoản của bạn sẽ được kích hoạt lại hoàn toàn để bạn có thể tiếp tục giao dịch một cách an toàn và tự tin.
Nếu chúng tôi không nhận được tài liệu trong vòng 7 ngày làm việc kể từ ngày yêu cầu nạp tiền, tài khoản của bạn sẽ bị đóng và số dư còn lại sẽ được hoàn trả về cùng phương thức thanh toán.
Thời gian xử lý
⏳ Thời gian ước tính: 24–48 giờ.
📩 Bạn sẽ nhận được email khi việc xác minh được phê duyệt hoặc nếu cần cung cấp thêm tài liệu.
🧾 Lỗi thường gặp và cách tránh
❌ Tài liệu mờ hoặc không rõ: Tải lên hình ảnh rõ nét.
❌ Tài liệu không đầy đủ: Phải hiển thị tên, ngày và chi tiết giao dịch.
❌ Tài liệu hết hạn: Sử dụng tài liệu được cấp trong vòng 3 tháng gần nhất.